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非法集资形式多样套路深 如何快速识别和防范?

admin 财经新闻 2020年06月29日

  防范非法集资守住“钱袋子”

  非法集资套路多多 一着不慎血本无归

  ● 目前,非法集资案例主要涉及以下三种形式:第一,以投资入股的方式非法吸收资金;第二,以委托理财的方式非法吸收资金;第三,以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金

  ● 非法集资违反的前置法主要包括商业银行法、保险法、证券法、证券投资基金法、银行业监管管理法和《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》等法律、行政法规

  ● 公众在投资前一定要对公司的业务及其提供的产品和服务进行充分了解,了解该企业是否取得工商营业执照,是否取得金融监管部门的批准文书,资金投向领域是否安全可靠

  □ 本报记者  韩丹东

  □ 本报实习生 梁 晨

  近年来,随着人们收入水平的提高以及互联网技术的发展,非法集资活动频繁发生。除了传统的线下非法集资,还出现了很多以P2P平台、交押金做线上任务赚外快等新形式,涉及内容广,表现形式多样。

  非法集资严重干扰了正常的金融秩序,影响社会的和谐稳定,成为司法机关重点打击的对象。

  6月1日,2020年防范非法集资宣传月活动正式拉开帷幕。这是第8个防范非法集资宣传月活动,主题为“守住钱袋子·护好幸福家”。

  那么,非法集资主要涉及哪些形式?又会违反哪些法律?于公众而言,如果不慎遭遇非法集资,又当如何维护自己的正当权益,如何快速识别和防范?

  非法集资变化多样

  犯罪行为相互交织

  5月20日,深圳市公安局经侦部门破获了一起以领养鳄鱼获取高额回报的非法集资案件,涉案金额约8915.9万元。

  去年10月底,深圳市公安局经侦部门、南山派出所等单位陆续接到投资人报案称,深圳鳄鱼宝科技有限公司运营的“鳄鱼宝”P2P平台发布公告,鳄鱼宝平台从2019年10月21日起关停,平台的充值、开标、提现等功能停止,投资人的投资款无法提现。

  据悉,鳄鱼宝平台上线于2016年11月,以投资鳄鱼相关产品为主,具体操作方式是投资人以领养广东宏益鳄鱼产业有限公司鳄鱼的形式,在平台上进行投资,平台承诺保本付息。

  这只是目前非法集资案例中的冰山一角。

  据上海市松江区人民检察院检察三部检察官李舸禛介绍,目前,非法集资案例主要涉及以下几种形式:

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